Dans ce guide, nous allons voir comment :
activer le paiement par prélèvement bancaire,
mettre en place des mandats de prélèvements avec vos clients professionnels,
les prélever à échéance de vos factures.

1. Activation de l'intégration GoCardless

Pour activer le prélèvement SEPA avec GoCardless, allez dans le menu Paramètres > Intégrations partenaires. Vous voyez alors un encadré GoCardless. Cliquez sur le bouton Activer > puis sur "Activer le prélèvement bancaire avec GoCardless" qui vous redirige directement sur le page de connexion à GoCardless.



Vous disposez déjà d'un compte sur GoCardless ? Connectez-vous pour lier votre compte GoCardless avec votre compte Baqio.
Vous n'avez pas encore de compte GoCardless ? Vous pouvez en créer un gratuitement depuis cette page.

Attention, pour recevoir les paiements collectés par GoCardless, vous devez vérifier votre compte GoCardless en renseignant certaines informations. Au choix, indiquez : secteur d'activité Services agricoles + catégorie Producteurs de vin ou secteur d'activité Points de vente divers + catégorie Points de vente divers et spécialisés.



S'ils vous contactent dans le cadre du processus de vérification de compte, indiquez-leur que vous utiliserez GoCardless auprès de vos clients professionnels au travers de l'application Baqio, partenaire GoCardless.

2. Mise en place de mandat de prélèvement SEPA

Pour pouvoir prélever à échéance les factures de vos clients, il faut que vous ayez mis en place un mandat de prélèvement SEPA avec eux. Grace à notre intégration, c'est aussi facile à faire que d'envoyer un email.

Inviter un client à créer un mandat de prélèvement
Allez sur la fiche client. Si le client possède bien une adresse e-mail, vous verrez l'encadré suivant apparaître à droite :


Cliquez sur "Inviter à créer un mandat par email".
L'invitation est en attente. Au besoin, vous pouvez relancer votre client en cliquant sur "Envoyer un email de rappel".


Le client reçoit un email avec un lien lui permettant de mettre en place le mandat de prélèvement SEPA :


Une fois le mandat validé par le client, son statut est "créé". La demande est ensuite envoyée à sa banque.


Une fois la demande acceptée par la banque, le mandat est "actif".


Vous pouvez commencer à déclencher les prélèvements à échéance !

Rappel : GoCardless ne fonctionne pas pour les clients particuliers. Sur la fiche client, vous verrez alors cet encadré :


Inviter des clients en masse à créer un mandat de prélèvement
Vous avez également la possibilité d'envoyer des emails d'invitation à plusieurs clients en même temps. Pour cela, dans le menu Clients, sélectionnez vos clients via le moteur de recherche (loupe en haut à droite). Une fois que vous êtes sur la page des résultats, vous pouvez cliquer sur Actions > Inviter à créer un mandat de prélèvement SEPA :



3. Mise en place de prélèvement à échéance

Une fois que vous avez mis en place un mandat de prélèvement SEPA avec un de vos clients, lorsque vous le facturez, vous pouvez déclencher le prélèvement à échéance en cliquant sur le bouton "Prélever à échéance avec GoCardless" :


Vous aurez alors l'information sur la date de prélèvement au niveau de la commande :


Votre client recevra un email l'informant qu'un prélèvement a été mis en place avec le montant du prélèvement et la référence de la facture. Il recevra également un email trois jours avant le prélèvement effectif du paiement sur son compte bancaire.

En dessous du montant prélevé, vous pouvez voir l'état du prélèvement bancaire :
Soumission en attente : la demande de prélèvement a été créé mais pas encore transmise à la banque du client.
Soumis : la demande de prélèvement a été transmise à la banque du client
Confirmé : le prélèvement a bien été collecté sur la banque du client
Payé : le prélèvement a été reversé sur votre compte bancaire
Échoué : le prélèvement n'a pas pu être collecté sur la banque du client. Selon le message d'erreur, vous avez, ou pas, la possibilité de réessayer le prélèvement.

Quand le paiement est transféré vers votre compte bancaire, vous recevez une notification au niveau de la commande :



A noter : le prélèvement multi-échéances est bien géré par Baqio.

4. Comment faire si...

...Je souhaite annuler un prélèvement
Si vous souhaitez annuler le prélèvement GoCardless au niveau d'une facture, il vous suffit de cliquer sur le lien "Montant prélevé le ... par GoCardless" puis de cliquer sur Annuler :



...Le prélèvement échoue
Bien que cela soit très rare (moins de 1% des cas), un prélèvement peut échouer pour plusieurs raisons :

le client a annulé son mandat de prélèvement bancaire
le compte bancaire du client n'avait pas les fonds suffisants pour le prélèvement au moment de la tentative

Dans les deux cas, vous recevrez un email vous informant que le paiement a échoué. Un événement est également créé au niveau de la commande vous permettant soit de réessayer le prélèvement, soit d'**annuler** la demande de prélèvement.

...L'invitation a été envoyée en dehors de Baqio
Il faut envoyer l'invitation depuis Baqio pour que le lien soit bien fait entre votre client Baqio et le mandat de prélèvement GoCardless. Si ce n'est pas le cas, merci de contacter le support.

...Le mandat est modifié
Annulez le mandat

Envoyez une nouvelle demande. Une fois celle-ci validée, vous verrez cet encart :
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